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Digitale Plattformen machen Geldanlage einfacher und transparenter. Doch gerade bei größeren Vermögen braucht es mehr als eine technische Lösung: persönliche Einordnung, unabhängige Beratung und eine klare Vermögensstruktur.

In dieser Folge sprechen Antonio Sommese und Nadine Kostka von Liebinsfeld darüber, warum gute Geldanlage nicht beim Produkt beginnt, sondern bei der Frage, welche Aufgabe das Vermögen erfüllen soll. Es geht um Liquidität, Rentenlücke, Ruhestandsplanung, Depot oder Versicherungsmantel – und darum, warum Struktur langfristig wichtiger ist als der schnelle Blick auf Rendite.

Digital, wo es effizient ist. Persönlich, wo es entscheidend wird.

In dieser Folge sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Dominique Meßmer darüber, warum bei der Geldanlage nicht nur die Auswahl der Fonds, ETFs oder Strategien zählt, sondern auch die passende Hülle.

Wann reicht ein klassisches Depot aus? Und wann kann ein Depot im Versicherungsmantel steuerlich und strategisch sinnvoll sein?

Im Fokus stehen Steuerstundung, Umschichtungen ohne sofortige Steuerbelastung, die 12/62-Regelung und die Frage, wie Vermögen langfristig für den Ruhestand strukturiert werden kann.

Klar ist: Ein Versicherungsmantel ist kein Wundermantel. Entscheidend sind Kosten, Laufzeit, Flexibilität und die Frage, ob die Lösung zur persönlichen Vermögensstrategie passt.

Kernaussage: Nicht die Hülle allein entscheidet –...

Viele Anleger erreichen einen Punkt, an dem eigentlich alles stimmt: Das Vermögen ist aufgebaut, das Depot gut gefüllt – und trotzdem bleibt eine zentrale Frage offen: Reicht es wirklich?

In dieser Folge sprechen wir über den entscheidenden Wendepunkt in der Vermögensplanung: den Übergang von der Ansparphase in den Ruhestand. Denn genau hier verändert sich nicht nur das Einkommen – sondern die Funktion des Vermögens.

Was zuvor auf Wachstum ausgerichtet war, muss plötzlich Stabilität, Planbarkeit und Verlässlichkeit liefern. Und genau an dieser Stelle greifen viele klassische Strategien zu kurz.

Wir sprechen darüber:
• warum Rendite allein keine Lösung ist
• weshalb...

In dieser Folge von FINANZDIALOG sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Antonio Sommese darüber, warum gute Geldanlage nicht mit Produkten beginnt, sondern mit dem Menschen selbst.

Im Mittelpunkt steht das Investorenprofil: Welche Ziele verfolgt ein Anleger? Welche Persönlichkeit bringt er mit? Wie trifft er finanzielle Entscheidungen? Und welches Risiko passt wirklich zu seiner Situation?

Die Folge zeigt, warum zwei Menschen mit ähnlichem Vermögen trotzdem ganz unterschiedliche Strategien brauchen können – und weshalb eine gute Anlagestrategie nicht nur rechnerisch sinnvoll, sondern auch menschlich tragfähig sein muss.

Themen der Folge:
Ziele, Anlegerpersönlichkeit, Finanzentscheidungen, Risikoprofil und die Frage, warum erfolgreiche Geldanlage immer bei...

Steigende Ölpreise, geopolitische Spannungen und fallende Aktienmärkte – viele Anleger spüren derzeit eine wachsende Unsicherheit.

Die Nachrichten über den Konflikt im Iran dominieren die Schlagzeilen. Gleichzeitig merken viele Menschen ganz konkret im Alltag, was steigende Energiepreise bedeuten – zum Beispiel an der Tankstelle.

Doch was bedeuten diese Entwicklungen eigentlich für Anleger?

In dieser Folge des FINANZDIALOGS sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Antonio Sommese darüber,

- warum geopolitische Ereignisse häufig zu starken Marktreaktionen führen
- weshalb ein Kursrückgang nicht automatisch eine Kaufchance ist
- welche Rolle Energiepreise für Wirtschaft und Börse spielen
- und warum Investitionsentscheidungen immer im Zusammenhang mit...

Zum Weltfrauentag sprechen wir über ein Thema, das viele Frauen beschäftigt – oft im Stillen: den eigenen Umgang mit Geld.

In dieser Folge greifen wir zentrale Fragen auf, die uns in Gesprächen mit Mandantinnen immer wieder begegnen:

- Wie gehe ich mit einer möglichen Rentenlücke um?
- Was bedeuten Teilzeitphasen langfristig für meine Vermögensstruktur?
- Wie viel Liquidität ist sinnvoll – und wann wird Sicherheit zur Bremse?
- Warum ist es wichtig, auch in Partnerschaften die eigene Vermögensstruktur zu verstehen?
- Wie gehe ich mit einer Erbschaft verantwortungsvoll um?

Wir reißen diese Themen bewusst an und ordnen sie strategisch ein....

Warum geraten selbst erfahrene Unternehmer und vermögende Anleger in unruhigen Marktphasen ins Zweifeln – obwohl sich an ihren Zielen nichts geändert hat?

In dieser Folge des Finanzdialogs sprechen Nadine Kostka von Liebinsfeld und Antonio Sommese darüber, warum Vermögen selten am Markt scheitert – sondern an Entscheidungen, die unter emotionalem Druck getroffen werden.

Behavioral Finance beschreibt, wie stark Verlustwahrnehmung, Kontrollbedürfnis und mediale Einflüsse unsere Anlageentscheidungen prägen. Doch das eigentliche Problem liegt häufig tiefer: in einer fehlenden oder unklaren Vermögensstruktur.

Sie erfahren:
warum Verluste psychologisch stärker wirken als Gewinne

weshalb Unternehmer besonders sensibel auf Marktschwankungen reagieren

warum Prognosen keine echte Sicherheit bieten...

Willkommen zum Finanz-Dialog – Was tun, wenn plötzlich 500.000 Euro oder mehr auf dem Konto liegen – und Sie entscheiden müssen, wie viel Risiko Sie eingehen wollen?

In dieser Folge sprechen Antonio Sommese und Nadine Kostka von Liebinsfeld über eine der häufigsten Herausforderungen bei größeren Vermögenssummen: das richtige Maß an Risiko zu finden – objektiv wie emotional.

Darum geht’s in dieser Folge:
🔍 Warum Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft zwei völlig unterschiedliche Dinge sind – aber gemeinsam gedacht werden müssen
🔍 Was oft schiefläuft, wenn nach einem Immobilienverkauf, einer Erbschaft oder einem Firmenverkauf zu viel (oder zu wenig) Risiko eingegangen wird
🔍...

Willkommen zum Finanz-Dialog – zum Jahresstart sprechen Antonio Sommese und Nadine Kostka von Liebinsfeld über ein zentrales Prinzip der Vermögensplanung:
👉 Prognosen helfen selten. Perspektive hilft immer.

In dieser Folge erfahren Sie:
✅ Warum ein Finanzplan mehr ist als Zahlen und Renditen
✅ Wie Sie mit der „3-Körbe-Methode“ Klarheit und Handlungssicherheit gewinnen
✅ Welche 3 Schlüsselfragen jede Planung beantworten sollte
✅ Und: Wie Sie typische Anlagefehler vermeiden – besonders in emotionalen Phasen

📩 Bonus für Hörer:innen:
Sie wollen die "3-Körbe-Methode" als PDF + Leitfragen?
Dann schreiben Sie uns eine E-Mail mit dem Betreff „3 Körbe“ an:
📬 kontakt@sommese.de

🎧 Jetzt...

Willkommen zum Finanzdialog – in der ersten Januarwoche geht es nicht um Vorsätze, sondern um klare Entscheidungen für Ihr Vermögen.

Wir besprechen 5 Stellschrauben, die bei vermögenden Anlegern den Unterschied machen: vom „Warum“ und Zeitplan bis zur robusten Kernstrategie.

Dazu: eine kurze Mini-Übung, wie Sie Ihr Vermögen sinnvoll nach Zeithorizonten ordnen – für mehr Ruhe und weniger Fehlentscheidungen.

Mehr Impulse im WissensBlog und im Newsletter Wissenswert – bleiben Sie konsequent, nicht hektisch.

DIALOG MODERIERT
Volker Pietzsch
Gast: Finanzstratege Antonio Sommese

Sommese & Kollegen | Ihr Vermögen sicher klug aufbauen

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