252 | Investorenprofil: Warum gute Geldanlage immer mit Ihrer Persönlichkeit beginnt

00:00:00: Viele Menschen glauben, Geldanlage beginnen mit der Frage welche Fonds sind gut?

00:00:05: Welche ETFs laufen und welche Aktien sollte ich gerade kaufen.

00:00:10: Wir sehen das anders!

00:00:11: Aus unserer Sicht beginnt gute Geldanlagen nicht mit dem Produkt sondern mit der Person Denn bevor wir darüber sprechen was jemand anlegen soll müssen wir verstehen wie dieser Mensch denkt fühlt entscheidet und mit unsicherheiten umgeht.

00:00:24: Und genau darum geht es heute.

00:00:26: Wir schauen uns an, warum das Investorenprofil so wichtig ist und welche vier Punkte aus unserer Sicht entscheidend sind wenn man Kapital vernünftig und langfristig anlegen möchte.

00:00:54: Schön, dass Sie dabei sind.

00:00:59: Herzlich willkommen zu einer neuen Folge Finanzdialog!

00:01:01: Ich bin Nadine Kostka von Lieb ins Welt und mit dabei ist wieder Antonio Sommese.

00:01:06: Heute sprechen wir über ein Thema das in der Finanzberatung aus unserer Sicht viel so oft unterschätzt wird Obwohl es eigentlich der Ausgangspunkt jeder guten Anlagestrategie sein sollte.

00:01:17: Ja Nadines geht heute um das Investorenprofil Also um die Frage Wer sind sie eigentlich als Anleger?

00:01:23: Nicht nur auf dem Papier nicht nur in Prozenten sondern als Mensch.

00:01:28: Viel Punkte haben für uns eine hohe Bedeutung und stehen immer an Anfang einer Beratung.

00:01:33: Erstens, was will der Mensch?

00:01:35: Was will der Anleger überhaupt anlegen?

00:01:37: Sie lehnt investieren – und wofür?

00:01:39: Zweitens, welche Anlegepersönlichkeit liegt vor?

00:01:42: Was ist er für ein Typ?

00:01:44: Trätens, wie trifft dieser Anlege seine finanziellen Entscheidungen?

00:01:48: Worauf legt er zum Beispiel ihr Wert?

00:01:50: Und viertens, last but not least.

00:01:52: Wie hoch ist der Risikoscore?

00:01:55: Also die Risikobereitschaft, Risikokapazität und natürlich die Risikotragfähigkeit.

00:02:01: Genau!

00:02:01: Und diese Punkte machen am Ende nämlich den Unterschied zwischen einer Strategie, die vielleicht gut aussieht aber auf der anderen Seite eine Strategie die wirklich zum Leben eines Menschen

00:02:12: passt.

00:02:13: Ich erlebe es immer wieder Nadine.

00:02:15: Menschen kommen doch zu uns und sagen sie möchten ihr Geld gut anlegen.

00:02:18: Meist liegt das Geld auf dem Konto, ein Immobilie wurde verkauft oder eine Versicherung läuft aus.

00:02:24: Oft sind es auch größere Summe noch seiner

00:02:25: Erbschaft.".

00:02:26: Ja genau und die Erwartung der Anleger ist dann meist sagen sie uns doch einfach so Mese was jetzt das Beste?

00:02:34: Das Problem dabei ist Es gibt nicht das beste Investment für alle!

00:02:39: Das Beste in Anführungszeichen-Investment für den jeweiligen Menschen.

00:02:43: Denn zwei Menschen können exakt denselben Betrag anlegen, dasselbe Alte haben und sogar das selbe Ziel uns nennen – und trotzdem brauchen sie völlig unterschiedliche Lösungen!

00:02:54: Jan, na die nehmen wir mal zwei Anleger mit jeweils.

00:02:57: beide haben dreihundertausend Euro und beide sagt ich möchte vermögen aufbauen und gleichzeitig ruhig schlafen klingt erst einmal ähnlich.

00:03:04: In der Praxis kann der eine aber bei minus acht Prozent völlig gelassen bleiben und sagt zu uns, ja Prozentminus das gehört auch.

00:03:13: Ich denke langfristig nicht den Wochen.

00:03:16: Ja und der andere schaut bei Minus acht Prozent jeden Morgen ins Depot, schläft schlechter bekommt ein flaues Gefühl im Bauch und fragt sich ob er besser alles verkauft.

00:03:26: Fühlt es auf jeden Fall echt gut an dann?

00:03:29: Ja, wenn beide dieselbe Anlagestrategie also bekommen wird eine von beiden früher oder später ein Problem haben.

00:03:35: Eben nicht wegen der Kapitalmärkte sondern wegen der eigenen Persönlichkeit.

00:03:39: und genau deshalb ist das Investorenprofil so wichtig.

00:03:43: Es schützt Menschen davor in guten Börsenphasen zu mutig und in schlechten Börsenfasen zu ängstlich zu werden.

00:03:50: oder anders noch.

00:03:51: mal gesagt, ein gutes Investorenprofil ist kein nettes Extra.

00:03:55: Es ist wie ein Schutzmechanismus gegen Fehlerentscheidungen.

00:03:59: und deswegen, Toni lasst uns mal den ersten Punkt starten was will der Anleger überhaupt?

00:04:05: Was will der Mensch überhaupt anlegen?

00:04:07: Das klingt erstmal banal!

00:04:08: Ist es das?

00:04:11: Absolut denn es macht einen riesigen Unterschied ob jemand das Ziel hat eine Altersvorsorge aufzubauen einfach finanzielle Freiheit haben will oder regelmäßige Entnahmen aus dem Vermögen generieren.

00:04:24: Oder ob er das Geld für seine Kinder als Sicherheitspuffer anlegt?

00:04:28: Ja, oder ich habe jetzt fünfhunderttausend aus einem Immobilienverkauf und möchte das Vermögend so strukturieren dass Erträge generiert werden, dass man ruhig schläft und gleichzeitig aber auch flexibel bleiben möchte.

00:04:42: Und darum geht es ja heute auch hier ein bisschen – das Ziel bestimmt den Rahmen!

00:04:46: Denn Geld ohne Ziel anzulegen führt fast immer zur Unsicherheit.

00:04:50: Wenn ich nicht weiß, wofür mein Vermögen arbeiten soll, werde ich auch in schwierigen Marktphasen kaum durchschalten.

00:04:57: Deshalb lernen wir am Anfang immer die Fragen wie Wofür ist dieses Geld gedacht?

00:05:03: Wann wird es gebraucht?

00:05:04: Wie flexibel soll das sein?

00:05:05: Soll es wachsen erhalten bleiben oder als Einkommen fließen?

00:05:11: Gibt es weitere Vermögenswerte,

00:05:16: Denn zweihunderttausend Euro beispielsweise für einen langfristigen Vermögensaufbau werden dann nämlich anders angelegt als die zweihundertausend, die in drei Jahren für den Immobilienkauf gebraucht werden oder für die Auflösung einer Finanzierung.

00:05:32: Und nicht jedes Geld da hat eben die gleiche Aufgabe.

00:05:35: Ja und wenn man das halt ignoriert, Martin, dann entstehen das kennst du ja oft aus unserem Alltag!

00:05:41: Dann entstehen oft Strategien, die auf dem Papier vernünftig aussehen.

00:05:44: Aber im echten Leben nicht funktionieren!

00:05:46: Ich habe das oft in Mandanten mit Depotauszügen und Werten von anderen Banken kommen... ...und ich dann immer so bisschen frage was der Plan hinter dem Plan ist?

00:05:54: Und meisten sich ein bisschen in leere Schauen.

00:05:56: Kennert!

00:05:57: Kommen wir nun zum zweiten Punkt, den du ja vorhin beschrieben hast, von den vier wichtigen Punkten des Investoringsprofil.

00:06:04: Das ist besonders spannend.

00:06:06: Welche Anlegerpersönlichkeit bin ich?

00:06:09: Ist sozusagen vorhanden?

00:06:11: Wir nutzen bei uns ein modernes Profiling-System und unterscheiden zwölf verschiedene Persönlichkeitstypen.

00:06:17: So gibt es das Investorenprofil des evizienten Managers, den umsichtigen Wäschberl und den selbstbestimmten Denker und viele mehr.

00:06:25: Ja also zwölfe verschiedenen Persönlichkeitstypen – das ist ja schon mal eine Menge.

00:06:29: da kann man ja schon eine gute Einordnung machen weil eben jetzt jeder dieser Investorenpersönlichkeiten nicht einfach beispielsweise nur vorsichtig oder chancenorientiert ist, so einfach ist es eben im Alltag nicht.

00:06:42: Denn der eine Mensch ist analytisch und braucht viele Daten.

00:06:46: Der nächste entscheidet stark aus dem Bauch heraus – und ein anderer möchte Sicherheit über alles stellen!

00:06:53: Und wieder jemand anderes ist sehr stark zukunftsorientiert, optimistisch schneigt er zu Risiken zu unterschätzen… sehr entscheidungsfreudig wirken, solange die Börse steigt.

00:07:05: Toni, na gut läuft und plötzlich aber völlig blockieren wenn es unruhig wird!

00:07:09: Ja da spricht so genau ein gutes Thema an gerade wie man sich so in Marktphasen.

00:07:14: und genau hier zeigt sich doch die Bedeutung des Investorls Profil.

00:07:18: denn eine gute Strategie muss nicht nur mathematisch passen sie muss auch psychologisch tragfähig sein.

00:07:24: Das ist ja ein großes

00:07:25: Wort.

00:07:26: Ja das geht ja um die Persönlichkeit des Anlegers Nortin Weil die beste Strategie ist nicht mit der höchsten theoretischen Rendite.

00:07:34: Die beste Strategies, die dir ein Mensch oder Anleger auch in der Realität durchhält.

00:07:39: Was bringt ein optimales Portfolio?

00:07:42: Wenn der Anlege bei den ersten Korrekturen Iran beispielsweise aktuell gleich wieder aufsteigt.

00:07:47: Klar!

00:07:47: Dann war es eben nicht optimal, ne?

00:07:50: Lichtig... dann war's bestimmt nicht oft optimal.

00:07:53: Denn dann war es meist oft zu aggressiv, so wenig verstanden oder innerlich akzeptiert der Anlege diese Schwankung einfach nicht.

00:08:02: Genau, und deshalb ist es so hilfreich eben sich da die Zeit zu nehmen und dieser Anlegerpersönlichkeit sauber herauszuarbeiten.

00:08:10: denn wir machen das ja nicht um den Menschen in zwölf verschiedene Schubladen zu stecken sondern ihm um besser zu verstehen und ihm auch dabei zu helfen.

00:08:19: wie geht man jetzt also mit dieser Unsicherheit um?

00:08:22: Wie reagiert man auf Verluster?

00:08:24: Wie viel Struktur braucht der Anleger, wie viele Kontrolle ist ihm wichtig.

00:08:28: Wie groß ist das Bedürfnis nach Stabilität?

00:08:31: und so können wir ja dann ganz individuell darauf eingehen.

00:08:34: Ja, wenn man sich das mal so überlegt verändert dass die Beratung doch eigentlich enorm.

00:08:38: Dann sprechen wir eigentlich nicht über Märkte sondern wir sprechen über das Verhalten des Anlegers.

00:08:43: Absolut!

00:08:44: Also kommen wir schon zum dritten Punkt dann des Investorenprofils betrifft nämlich die Finanzentscheidungen selbst.

00:08:51: Also, wie kommt dieser Mensch überhaupt jetzt zu einer Entscheidungsfindung?

00:08:57: Und das wird auch oft unterschätzt, denn nicht jeder trifft Entscheidungen auf dieselbe Weise!

00:09:03: Manche Brauchen eben mehr Zeit, viele Informationen.

00:09:07: Eine saubere Herleitung andere brauchen eine Vision ein großes Bild müssen das verstehen und wieder andere orientieren sich sehr stark an Erfahrung Empfehlungen anderer oder an ihrem eigenen Sicherheitsgefühl.

00:09:20: was sagt der Bauch?

00:09:21: Ja da ist halt jeder natürlich ein bisschen individuell und ganz ehrlich das muss ja auch so sein.

00:09:27: Es gibt aber auch Anlege die im Beruf im Alltag total erfolgreich sind.

00:09:31: sie sind Unternehmen organisiert sind es gewohnte Entscheidungen zu treffen, vielleicht Personal verantworten den Job zu haben und große Summen zu bewegen.

00:09:41: Aber plötzlich zögern die bei dem Thema Geld.

00:09:43: Bei einem eigenen?

00:09:45: Ja weil schon jemand, der ein Unternehmen führt, verantwortet wie gesagt Mitarbeiter trifft diese Entscheidung nicht gesagt hat.

00:09:52: aber beim eigenen Vermögen entsteht eine ganz andere emotionale Dynamik weil Geld eben nie nur Geld ist.

00:10:00: Es geht auch bei jedem Anleger und bei so einem Unternehmer oder Selbstständigen beispielsweise, geht es auch um die Frage der Kombination Sicherheit Freiheit Verantwortung Familie Zukunft.

00:10:11: Und manchmal auch um Anerkennung oder die große Angst Fehler zu machen, die dann am Ende sogar gilt?

00:10:17: Klar.

00:10:18: Weil ja jeder verbindet damit etwas anderes und will ein anderes Ziel vielleicht auch damit erfüllen sich am Ende.

00:10:24: Und deshalb ist es so wichtig zu verstehen wie jemand unter Unsicherheit dann entscheidet.

00:10:29: denn investieren bedeutet immer mit dieser Ungewissenheit und Gewissheit auch leben zu können.

00:10:35: Und da trennt sich dann die Theorie von der Praxis, denn in ruhigen Zeiten sagen viele Menschen, ja ich denke langfristig, schwannend sind normal, verstehe ich halte ich aus, doch so bei dem Markt ein mal stärker fällt kommen plötzlich dann die Emotionen dazu, die Ängste und andere Fragen werden dann gestellt.

00:10:53: Soll ich jetzt etwas tun?

00:10:54: War es ein Fehler zu investieren?

00:10:56: Muss ich jetzt reagieren?

00:10:58: Hätten wir früher umschichten sollen!

00:11:00: Toni?

00:11:01: Ja, das sind doch alles berechtigte Fragen.

00:11:03: Deswegen ist es für uns als Berater wichtig, nennt nur darauf zu schauen was jemand sagt sondern wie wird er wahrscheinlich handeln wenn's mal ernst wird, wenn man so eine Kursstelle kommt und die Kurse ein bisschen schwächer sind?

00:11:15: Ein Anleger der in Stresssituationen zu Aktionismus neigt braucht einer anderen Begleitung als jemand der zwar vorsichtig ist aber diszipliniert durchhalten kann.

00:11:25: Und das ist auch unser eigentliche Mehrwert in der Beratung Nicht nur eine Strategie zu entwaffen, sondern Anlege zu begleiten.

00:11:32: Dass sie gute Entscheidungen auch dann treffen wenn es mal emotional schwierig wird

00:11:37: Ja da sind wir Lebensbegleiter.

00:11:40: Da kommen wir eigentlich zum vierten Punkt.

00:11:42: Genau und der ist durchaus sehr wichtig Vor allen Dingen viele haben das schon einmal gehört aber selten eben vielleicht in der Tiefe beleuchtet da geht es um den Risikoschor.

00:11:56: Viele reduzieren Risiko nämlich auf die Frage, wie viel Schwankung halte ich emotional aus.

00:12:02: Aber das ist eben nur ein Teil der Betrachtung und wir unterscheiden in der Regel mindestens drei Eben davon.

00:12:09: Also zum einen die Risikobereitschaft, zweitens die Risikkapazität und drittens die Risikutragfähigkeit weil die Risikobereitschaft beschreibt, wie viele Risiko möchte ich innerlich überhaupt eingehen?

00:12:25: Ja, wie fühle ich mich wohl mit Schwankung?

00:12:29: Die Zweitens.

00:12:30: Also die Risikokabazität, die beschreibt, wie viel Risiko kann ich mir aufgrund meiner wirtschaftlichen Situationen überhaupt leisten.

00:12:39: Wie ist mein Einkommen vermögen, die Liquidität, wie ist mein Zeithorizont, wie sind meine Verpflichtungen und Reserven?

00:12:46: Da müssen wir natürlich zum Abend des Wortes Risikoes erst mal negativ behaftet.

00:12:50: Aber Risiko und Chancen gehen ja ins Heer!

00:12:52: Wir müssen ja in unserem Strategie und das sollte jeder Andecker auch sich so ein bisschen vorbereiten, wie dann so ein Anlegerleben funktioniert.

00:13:00: Lass uns doch nochmal bei der Risiko-Tragfähigkeit noch einen Schritt weitergehen!

00:13:03: Ja, das ist der dritte Punkt da, ne?

00:13:05: Ja, dieser Dritte Punkt ist ja schon auch, würde ich sagen knackend aber auch entscheiden – wie die beiden anderen auch -, welche Verluste wären jetzt objektiv tragbar ohne dass Lebensziele, Liquidität oder meine gesamte Finanzstruktur gefährdet

00:13:19: werden?!

00:13:19: Diese Frage muss sich der.

00:13:22: Denn jemand kann sehr riesigefreulich sein, aber finanziell ist er gar nicht in der Lage überhaupt die Schwankungen, die daraus folgen ein aushalten zu können.

00:13:31: Umgekehrt haben wir schon erlebt gibt es das sehr vorsichtige welche mit einer finanziellen Situation ausgestattet ist, die sehr viel Spielraum lässt dir dann auch trotzdem Zauden und manchmal Zöge.

00:13:44: Ja, und deshalb reicht es eben einfach nicht nur zu fragen sind sie eher sicherheitsorientiert oder eher Chancen orientiert?

00:13:51: man muss ihm sauber trennen zwischen wollen können und aushalten.

00:13:56: Und das ist doch ein sehr wichtiger Satz oder?

00:14:00: Das in dieser Folge den Risiko ist nicht nur eine Frage des Gefühls.

00:14:05: ich finde risiko ist eine frage aus Wollen können und Aushalten.

00:14:11: Das gilt es eben herauszufinden.

00:14:13: Und das ist für uns auch ein ganz spannender Teil in der Beratung, nämlich die Frage dann auch herauszuarbeiten welche Aktienkursschwankungen sind für Sie liebe Anleger denn eigentlich relevant?

00:14:25: Ja man merkt ja auch im heutigen Podcast und jetzt auch an der Stelle da geht's wirklich in medias Reis Weil Aktienkurs-Spankungen hängen natürlich von Aktienquoten ab.

00:14:34: Da ist die Frage, wie dynamisch du bist?

00:14:36: Und jetzt in den letzten twenty-fünf Jahren habe ich die Erfahrung gemacht je besser man kommuniziert sich damit beschäftigt und auseinandersetzt Je besser kann man dem mit umgehen.

00:14:46: Aber lass uns doch noch ein bisschen an dem Thema bleiben Denn nicht jede Anlege nimmt dieselbe Bewegung auch gleich wahr.

00:14:53: Für den einen sind drei Prozent minus kaum der Rede wird für den anderen fühlte sie schon an wie ein Warnsignal Denn es hilft zu verstehen, welche Größenordnung bei dem jeweiligen Anleger Lervosität auslöst.

00:15:07: Es gilt nicht nur die mathematische Schwankung sondern hier besonders auch die emotionale Bedeutung dieser Schwankungen zu erfassen.

00:15:16: Manche Anlegers reagieren stark aufs kurzfristige Ausschlag andere bleiben mal so ruhig solange sie den größeren Zusammenhang einfach verstehen.

00:15:26: Ja, und deshalb sprechen wir in der Beratung auch ganz bewusst über die Erfahrungen der Vergangenheit.

00:15:30: Nämlich was hat der Anleger an Verlusten oder Erfahrung schon in der Vergange gemacht?

00:15:36: Wie hat er darauf reagiert?

00:15:38: Ab wann hat es in der vergangenheit schon mal Unruh begonnen?

00:15:42: Welche Rückgänge würde er noch als normal empfinden?

00:15:45: Ab wenn würde er sie gerne handlungsfähig sein oder handlungsunfähig werden?

00:15:52: Das ist dann enorm wertvoll, von diesen Erfahrungen zu profitieren.

00:15:56: Denn wie wir schon eben gesagt haben viele Menschen überschätzen die Belastbarkeit in ruhigen Zeiten wenn alles immer noch nach oben geht.

00:16:03: Ja und ihnen darfst du recht gehen was macht man denn wirklich?

00:16:05: Wenn der Markt filtert genau.

00:16:07: Und da zeigt sich das haben wir auch schon ob die Strategie wirklich nur theoretisch passt oder auch praktisch.

00:16:15: Somit kann man also sagen ein Investorenprofil ist deshalb wie eine Art Übersetzer.

00:16:20: Es übersetzt Börsenschwankungen in menschliches Verhalten.

00:16:24: Denn am Ende verlieren Anläge nicht Geld wegen schlechter Markte, sondern wegen falscher Reaktionen auf teilweise echt normale Marktbewegung.

00:16:32: Ein großer Fehler im Markt ist aus meiner Sicht auch das viele Menschen so in Standardlösungen gepresst werden nach dem Motto sie sind fünfundfünfzig Jahre alt also bekommen sich Strategie A oder Sie haben zweihundertfünfzichttausend.

00:16:46: Also kommen sie Strategie B. Ja, und

00:16:50: das Alter kann eben dann auch noch eine Rolle spielen.

00:16:53: Es gibt nämlich nicht diese Standardformen.

00:16:56: es gibt einfach siebzeigjährige die gedanklicht noch so langfristig denken und unternehmerisch drauf sind Und es gibt vierzeigjährige die schon beim kleinsten Rückgang nervös werden.

00:17:06: Das gibt es nicht.

00:17:07: diese pauschale Lösung möchten.

00:17:10: Deswegen verstehen immer wer bei uns sitzt, wer vor uns sitzt und wer im Video-Call bei uns ist.

00:17:15: denn nur dann kann eine Strategie entstehen die wirklich individuell ist und das macht ja uns in der Beratung aus wir sehen die Menschen ins ihrer Gesamtheit und individuell heißt dann eben nicht möglichst kompliziert sondern wirklich passend.

00:17:29: Ja, bevor ich das noch mal tiefer drauf eingehe nach denen ist natürlich auch oft – das habe ich ja auch schon ein paar Mal erlegt.

00:17:34: Die haben wir viel Kontakt mit Anlegerinnen über ins Hohe Summen investieren die aber auch teilweise ihr Geld alleine anlehnen und das ist ja so ein bisschen das Problem.

00:17:42: Das müsstest du dann alles mit dir selbst allein ausmachen.

00:17:45: Und da haben wir gemerkt eine Anlege Profil zu entwickeln erfordert eigentlich einen Sparring Denn es ist ein wichtiger Unterschied Passend schlägt perfekt.

00:17:54: Lassen jetzt das einmal greifvermachen.

00:17:56: Stellen wir uns zwei Anlege vor.

00:17:58: Beide haben vierhunderttausend Euro frei anlegbares Vermögen, beide möchten vermögen erhalten und weiterentwickelt.

00:18:05: Beides sagen sie möchten ruhig schlafen und langfristig denken.

00:18:09: Anleger A ist sehr analytisch wie du vorhin einen Typen schon beschrieben hast.

00:18:13: er möchte verstehen wie ein Portfolio aufgebaut ist welche Funktion jede einzelne Position hat und warum Schwankungen dazugehören.

00:18:21: Wenn ihr den Plan versteht, bleibt er auch in unruhigen Zeiten diszipliniert.

00:18:25: Das ist hier die Richtung, die wir versuchen seit vielen Jahren dem Mandanten vorzugeben.

00:18:29: Dann haben wir aber noch den Anleger B. erst ebenfalls intelligent und beruflich erfolgreich hat hohe Werte angehäuft, ist aber deutlich emotionaler in der Wahrnehmung von Vermögensbewegungen.

00:18:42: Er schaut häufig ins Depot, denkt stärker in kurzfristige Ereignisse und empfindet Rückgänge schnell als persönlichen Kontrollevernust Bein.

00:18:51: dieselbe Lösungen zu gewähren wäre doch total falsch.

00:18:54: Für Anleger A kann man möglicherweise etwas mehr Schwankungen zumuten oder mit ihm eingehen, wenn Struktur, Logik und Zielbild sauber mit ihm geklärt sind.

00:19:03: Bei Anlegger B braucht es wahrscheinlich mehr Stabilität, klare Sicherheitsbausteine an anderer Kommunikation und möglicherweise eine defensivere Ausrichtung wie bei Anlege A nicht weil er schlecht ist sondern weil er Die Art des Entscheidens auf eine andere Art macht.

00:19:23: Und genau deshalb ist doch professionelle Beratung wichtig!

00:19:27: Nicht Anleger umeziehen, ist hier das Ziel, sondern Strategien zu bauen die zu den Anlegern wirklich passen.

00:19:34: Genau und die eigentliche Gefahr dabei ist dann manchmal auch falsches Verhalten zur falschen Zeit wenn wir über Risiko sprechen denken viele an nur Börsencrash.

00:19:43: aber die größte Gefahr liegt oft woanders ist manchmal schwierig einzugestehen, aber es liegt teilweise im eigenen Verhalten.

00:19:52: Wenn man nämlich dann zu spät einsteigt, zu früh aussteigt in einer Euphorie vielleicht zu viel wagt oder in der Angst was du verlieren auch zu viel absichert und ständige Dinge verändert nur um sich kurzfristig besser zu fühlen, dann ist ihm das eigene Verhalten eher dann das Problem.

00:20:11: Und genau darum geht also.

00:20:13: deswegen sensivisieren wir hier die Hörer heute in dieser Folge Ein gutes Investorenprofil ist enorm wichtig.

00:20:21: Es macht nämlich Verhalten sichtbar, bevor Verhalten teuer wird!

00:20:25: Das

00:20:25: ist jetzt schön das hat's ja.

00:20:27: Danke den soll ich mir vielleicht selbst nochmal mal anmachen.

00:20:29: Also

00:20:29: ich notiere es für dich heute gibt es wieder gratis Kalenderspiel von Toni

00:20:34: nur so lange der Vorrat reicht

00:20:36: meine Güte hier.

00:20:37: aber jetzt im Ernst wenn Menschen sich selbst als Anleger besser verstehen treffen sie oft deutlich ruhigere und klügere Entscheidungen.

00:20:45: Und das ist am Ende dann viel wertvoller als jede kurzfristige Marktprognose!

00:20:50: Also lasst uns an der Stelle nochmal kurz zusammenfassen, ein gutes Investorenprofil sollte aus unserer Sicht Folgendes leisten... also erstens es sollte Klarheit schaffen welches Ziel das Vermögen überhaupt erfüllen soll.

00:21:08: Zweitens.

00:21:08: Es sollte sichtbar machen, welche Persönlichkeit hinter den Entscheidungen steht.

00:21:14: Drittens.

00:21:15: Sollte es helfen zu verstehen wie jemand unter Unsicherheit entscheidet und viertens solle es auch sauber fassen wie hoch die Risikopereitschaft, Risikkokapazität und die Risiko-Tragfähigkeit wirklich sind?

00:21:29: Und wenn diese vier Dinge klar sind, entsteht eine ganz andere Qualität in der Beratung.

00:21:34: Dann redet man nämlich nicht mehr über Produkte.

00:21:37: Dann Redet man über Konzepteverhalten und eine ganz langfähige Tragfähigkeit mit der man sich auch

00:21:44: wohlfühlt.".

00:21:45: Wie leicht ist das?

00:21:46: genau die wichtigste Botschaft dieser Folge nach denen?

00:21:49: Erfolgreiches Investieren hat nicht nur mit Marken zu tun – es hat vielmehr mit Selbsterkenntnis zu tun!

00:21:56: Wer sich als Anleger nicht kennt, wird in unruhigen Zeiten leicht fremdgesteuert.

00:22:00: Von Schlagzeilen von Emotionen oder auch von Meinungen anderer.

00:22:05: Wer sich dagegen gut kennt hat eine deutlich bessere Chance ruhig und klar und diszipliniert zu bleiben.

00:22:12: Denn gute Geldanlage beginnen nicht mit der Frage welches Produkt ist gerade interessant?

00:22:18: Sondern?

00:22:19: Mit der Frage Welche Strategie passt denn wirklich zu mir als Match?

00:22:24: Wenn Sie sich also fragen, welche Anleger-Typ sie sind und wie viel Risiko wirklich zu Ihnen passt.

00:22:29: Und wie Sie Ihr Vermögen so strukturieren können dass es zu Ihrer Persönlichkeit und zu Ihrem Leben passt dann sprechen Sie uns gerne an!

00:22:38: Ja für unsere Mandanten ist diese Auswertung natürlich kostenfrei.

00:22:42: wenn wir...wenn sie noch kein Mandant bei uns sind und dennoch sich über ihr persönliches Investorenprofil interessiert Sie sagen, das würde ich gerne mal wissen.

00:22:51: Was bin ich ein Typ?

00:22:53: Dann haben wir heute den Angebot für sie anstelle unseres üblichen Besprechungshonorars für Investoren Profil von vierhundertfünfzig Euro.

00:23:00: Das heißt dass die Erstellung, Analyse gemeinsame Auswertungen des Profils bieten für eine begrenzte Zeit die Beratung für nur zweieinhalbzig Euro

00:23:10: an.

00:23:11: Okay!

00:23:12: Das ist ja schonmal toll und weil wir für verantwortungsvolle Finanzberatung stehen Ist finanzielle Klarheit für uns ganz wichtig.

00:23:22: Finanzielle Klarheit nämlich für ein selbstbestimmtes Leben.

00:23:26: Danke, dass ihr heute beim Finanzdialog dabei war!

00:23:29: Ja da bleibt nur bis zur nächsten Folge zu sagen.

00:23:31: Machen Sie es

00:23:32: gut!

00:23:33: Das

00:23:35: war der Finanzd Dialog das Wissen

00:23:37: zum Hören der Finanzstrategie

00:23:38: Sumise.

00:23:39: Natürlich ist dieser Podcast keine Anlageempfehlung denn jede Anlageentscheidung muss individuell getroffen werden.

00:23:47: Idealerweise ist sie Teil einer ganzheitlichen Strategie, die exakt

00:23:51: zu ihnen

00:23:51: passt.

00:23:52: Dazu müssten wir uns persönlich

00:23:54: kennenlernen!

00:23:55: Besuchen Sie uns auf summise.de.